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Conceptos

Conceptos (33)

De acuerdo con el concepto de Superfinanciera, la utilización de adjetivos alusivos a un banco o a otras instituciones vigiladas por esta Superintendencia en la razón social de una SEDPE podría, en principio, carecer de la claridad necesaria para que los consumidores financieros comprendan de manera precisa el tipo de entidad a la cual se estarían vinculando y, por ende, los

“Los DBM como depósitos a la vista cuentan con regulación y características particulares que los diferencian de los productos de la sección de ahorros de los bancos, entre ellos, las cuentas de ahorro. En esencia, aspectos de estos nuevos productos tales como la libertad de las entidades para decidir sobre la remuneración o no de los recursos depositados y la posibilidad de dar

“En calidad de adquirentes y de receptoras, las SEDPE se encuentran facultadas para abonar al comercio o al agregador, en los términos con ellos convenidos, los recursos de las ventas realizadas a través de las tecnologías de acceso a él suministradas, y ofrecer productos de depósito en los cuales el beneficiario recibe los fondos resultantes de liquidación de

El retiro parcial de cesantías para estudio opera únicamente en aquellos casos relacionados con la financiación del pago de matrículas del trabajador, su cónyuge, compañera o compañero permanente y sus hijos, en entidades de educación superior reconocidas por el Estado, así como de matrículas en instituciones y programas técnicos conducentes a certificados de aptitud

A través del concepto se indica que los sistemas electrónicos de ruteo de órdenes son utilizados por las sociedades comisionistas de bolsa para enviar órdenes a los sistemas de negociación de valores o a las bolsas de valores, ya sea por parte de sus clientes o para facilitar o gestionar el acceso de sus propios operadores a dichos sistemas.

“Las entidades aseguradoras pueden implementar procedimientos simplificados de conocimiento del cliente para aquellos productos y servicios para los que anteriormente había excepción de diligenciar el Formulario de Vinculación del Cliente, lo que no obsta para que, cuando lo consideren pertinente, soliciten información adicional que les permita dar cumplimiento a sus

A través del presente concepto se aclara que, aunque los emisores de valores no sometidos a la inspección y vigilancia permanente de la SFC deben contar con un Oficial de Cumplimiento, cuyo nombramiento tienen que informar a la UIAF, no requieren tramitar su posesión ante esta Superintendencia, toda vez que dicha obligación corresponde únicamente a sus entidades vigiladas.

“La operación de una plataforma estructurada bajo la figura de “billetera virtual” o “billetera electrónica” que tenga relación con la ejecución de actividades exclusivas de nuestras vigiladas debe realizarse por parte de una entidad financiera con capacidad para realizar operaciones de captación, pagos y transferencias o con la participación de una de ellas según las modalidades autorizadas por la regulación para la prestación de servicios financieros a través de terceros, como por ejemplo la corresponsalía digital.“

“En los procesos de licitación de seguros asociados a créditos con garantía hipotecaria o leasing habitacional, la contratación directa constituye un mecanismo excepcional, del cual pueden hacer uso las entidades financieras que actúen como tomadoras por cuenta de sus deudores, siempre que se acredite una justificación jurídica y/o técnica y que la vigencia del seguro contratado no sea superior a noventa días calendario”.

De acuerdo con la doctrina publicada por la Superfinanciera, el bono de prenda es un título valor que tiene como función principal representar un contrato de mutuo garantizado con prenda sobre las mercancías objeto del certificado de depósito, de modo que para su creación el depositante debe diligenciar los formularios que entrega el AGD con los requisitos generales y especiales que contempla el ordenamiento jurídico para dicho tipo de instrumentos.